Herramientas para prevenir y detectar fraude y malversación en la empresa

La efectividad de las l√≠neas de denuncias es tal que m√°s del 40% de los fraudes se han detectado gracias a llamados recibidas en √©stas. Por eso, son consideradas el mejor m√©todo para ponerle freno a este mal que genera p√©rdidas, incluso pueden ser muy grandes, en firmas de todos los tama√Īos.

Este dato no es menor, pues se estima que el costo de los fraudes puede alcanzar hasta el 5% de las ventas de las compa√Ī√≠as. Pero, aquellas organizaciones que han implementado las l√≠neas de denuncias llegan a reducir este costo hasta en un 50%. Esto se debe a que las maniobras delictivas se detectan mucho antes del promedio: se calcula que sin barreras de control se tarda m√°s de un a√Īo y medio antes de que alguien se d√© cuenta de la estafa, pero cuando este canal de llamados est√° abierto el tiempo puede bajar a los 9 meses o menos.

Para que una l√≠nea de denuncia funcione la cascada de valores debe provenir de los altos cargos, pues as√≠ se contagia a toda la organizaci√≥n una cultura √©tica que lleva al autocontrol y a que los empleados honestos superen a aquellos que quieran tomar ventajas materiales. Adem√°s, aumenta la confianza desde los talentos hacia la compa√Ī√≠a y viceversa.

Uno de los problemas de los fraudes es que cuesta detectarlos y, adem√°s, una vez que se lo hace se recupera muy poco de lo desviado. Se estima que alrededor del 60% de las compa√Ī√≠as que fueron v√≠ctimas no pudieron recobrar de lo perdido. Este n√ļmero alarmante marca la importancia de llegar lo antes posible a conocer el delito.

El tema de económico no es menor, pues existen dos variables: lo robado y aquello que se puede perder si la empresa debe enfrentar un juicio. Por eso, siempre es mejor conocer cuanto antes la existencia del delito, para poder accionar con soluciones y herramientas internas, pues de salir de la estructura, el problema adquiere matices más complejos y costosos, tanto en lo material como en la imagen.

A esto es bueno agregar que al posibilitar las denuncias an√≥nimas, las l√≠neas no obligan a los empleados a exponerse, siendo un beneficio para ambas partes, pues la organizaci√≥n gana al enterarse de primera mano lo que est√° sucediendo, y los empleados llegan, incluso, a cuidar su fuente de trabajo, pues en empresas peque√Īas un fraude puede hacer sucumbir la estructura. Adem√°s, es bueno resaltar que muchas veces ser√≠a imposible detectar el il√≠cito si no ocurriera el llamado que alerta sobre su existencia.

Cuando una empresa sufre maniobras delictivas por parte de sus empleados el costo es mucho m√°s que econ√≥mico, la reputaci√≥n es algo que se pone en juego y es sumamente dif√≠cil de recuperar, sobre todo en tiempos de redes sociales. Esto es importante y se debe tener en cuenta, pues el 79% de los Gerentes de Auditor√≠as, a nivel internacional, afirman que en el √ļltimo a√Īo tuvieron que investigar un fraude dentro de sus propias organizaciones, una cifra que no ha dejado de crecer en los √ļltimos a√Īos.

Lo destacado est√° en c√≥mo dicen estos directivos que llegan a detectar el problema. Para ellos el podio est√° compuesto por su control gerencial, la auditor√≠a interna y las l√≠neas de denuncia, contando estas con mayor aceptaci√≥n entre los empleados. Sin embargo, pese a que su funcionamiento y confidencialidad est√°n probados, a√ļn hay entre un 30 y un 40% de compa√Ī√≠as que no las tienen implementadas.

Del mismo modo, un fraude puede ser el robo de informaci√≥n, incluso de datos sensibles de los usuarios, y eso podr√≠a generar un problema mucho mayor. Aunque parezca algo que sucede en raras ocasiones, se sabe que, seg√ļn estad√≠sticas europeas, el 49% de las personas que renuncian a sus compa√Ī√≠as en dicho continente se van con archivos con datos de sus las organizaciones a las que pertenec√≠an. Aunque no se pueda saber las intenciones, eso ya es una filtraci√≥n. Como en los casos de malversaciones econ√≥micas, en su detecci√≥n las l√≠neas de denuncia vienen siendo la herramienta m√°s usada, pues es un trabajo que solamente lo detecta quienes comparten la rutina laboral con el empleado saliente.

CEO de Resguarda

ADEM√ĀS

Lee m√°s: lanacion.com.ar


Comparte con sus amigos!